¿Por qué tokenizar los activos del mundo real?
Hace referencia recientemente por Grupo Citi Como «el caso de uso asesino de la tecnología blockchain», el concepto de tokenización de activos del mundo real (RWA) está ganando terreno. Este artículo explora cómo la tokenización está cambiando nuestra percepción e interacción con los activos. Desde bienes raíces hasta bellas artes, la capacidad de representar digitalmente activos del mundo real está remodelando las estructuras de inversión tradicionales y abriendo oportunidades tanto para los inversores como para los tenedores de activos.
Liquidez mejorada
La tokenización de RWA ofrece a las personas y empresas un enfoque nuevo y vanguardista para lograr el acceso a la liquidez que puede no ser accesible por los medios tradicionales. Mediante la tokenización, los activos que antes eran ilíquidos, como los automóviles o las propiedades, pueden transformarse en instrumentos financieros dinámicos, divididos en varios tokens que representan una propiedad fraccionada. Esta división facilita la negociación, atrae a una base de inversores más amplia y fomenta carteras más diversificadas. Dado que un objetivo clave de la tokenización del RWA es amplificar la liquidez, es natural que su pronta adopción se produzca en sectores relacionados con determinadas clases de activos, como el inmobiliario o el artístico. Históricamente, estas clases de activos han sido ilíquidas, por lo que resulta difícil comprarlas o venderlas sin tiempo, esfuerzo e inversión considerables.
Superar las barreras del costo y la ubicación
La tokenización de RWA democratiza la inversión al reducir las barreras de entrada. Tradicionalmente, invertir en activos de alto valor requería un capital sustancial y, a menudo, excluía la participación de los inversores más pequeños. Sin embargo, al tokenizar los activos, las personas ahora pueden obtener una propiedad fraccionada de estos activos con una inversión mínima, lo que amplía el acceso a oportunidades lucrativas. En el centro de este desarrollo se encuentran dos ventajas fundamentales: unos requisitos mínimos de inversión más bajos y una menor carga administrativa. La reducción de los umbrales mínimos de inversión amplía aún más la participación, ya que los inversores ahora pueden adquirir fichas fraccionadas en lugar de activos enteros, lo que abre las puertas a una base de inversores más diversa.
Además, el proceso de tokenización reduce significativamente las cargas administrativas asociadas con las inversiones tradicionales. Al realizar transacciones de forma digital y registrarlas de forma inmutable en la cadena de bloques, se agilizan el papeleo, la documentación legal y los gastos administrativos, lo que se traduce en un ahorro de costes tangible para los inversores.
Además, la negociación de activos tradicional a menudo encuentra limitaciones dentro del horario del mercado cambiario, lo que limita el descubrimiento de precios. Al migrar los activos a la cadena de bloques, se hace posible la flexibilidad y la negociación las 24 horas del día. Además, la tokenización de activos ofrece una mayor flexibilidad y eficiencia en la negociación. A diferencia de las bolsas convencionales con horarios de mercado restringidos, los activos tokenizados se pueden negociar las 24 horas del día, los 7 días de la semana, lo que brinda a los inversores una mayor flexibilidad.
La tokenización de activos tiene el potencial de eliminar las barreras geográficas, lo que permite a los inversores de todo el mundo participar en mercados que antes eran inaccesibles. Por ejemplo, el comercio tradicional de oro se ve limitado por la inmovilidad de lingotes o monedas, lo que supone un obstáculo considerable debido a la restringida accesibilidad al mercado. Las cuestiones centrales asociadas a esto son las intrincadas cuestiones del almacenamiento y el transporte. Más allá de la simple logística, el concepto de seguridad entra en juego junto con las limitaciones geográficas. Los mercados del oro suelen estar localizados y el producto en sí mismo es engorroso y muy solicitado, por lo que es difícil y poco práctico viajar con él, sin embargo, conversión de oro físico en fichas digitales elimina estas restricciones.
Certeza a través de la seguridad
Otra ventaja importante de la tokenización de RWA es su capacidad para agilizar la gestión de activos mediante el uso de contratos inteligentes. Estos contratos de ejecución automática hacen cumplir automáticamente los términos de los acuerdos entre compradores y vendedores, lo que garantiza transacciones fluidas y elimina la necesidad de intermediarios, lo que reduce los costos y la dependencia de empresas de terceros. Los contratos inteligentes también tienen características que son esenciales para realizar transacciones seguras y transparentes, lo que refuerza la confianza de los clientes. Integrados a la perfección, estos contratos mitigan los riesgos asociados con las actividades fraudulentas y salvaguardan la integridad de las transacciones.
Cada transacción y acuerdo contractual se registra meticulosamente en la cadena de bloques, lo que fomenta la transparencia y la audibilidad, mientras que las técnicas criptográficas integradas en los contratos inteligentes fortalecen la seguridad transaccional, haciendo que las transacciones sean inmunes a la explotación por parte de actores malintencionados. En los contratos inteligentes, las transacciones se caracterizan por la falta de confianza, lo que permite a las partes comprometerse sin necesidad de una confianza explícita, ya que se confía en la seguridad inherente de la red blockchain y en el código inviolable del contrato inteligente.
Conclusión
Las ramificaciones de la tokenización de RWA para individuos y empresas son enormes y profundas, ya que ofrecen una mayor liquidez, accesibilidad y eficiencia en la gestión de activos, al tiempo que ofrecen una miríada de beneficios reales e innegables para los usuarios.
La tokenización está transformando nuestra percepción y compromiso con los activos del mundo real. A medida que esta tecnología avanza y evoluciona, el potencial de la tokenización de los RWA para remodelar el panorama financiero realmente no tiene límites.
ESTE ARTÍCULO SE INSPIRÓ EN EL EPISODIO 8 DEL PODCAST DEFACTOR
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