La predicción de Defactor: las clases de activos que se verán más perturbadas por la tokenización
La tokenización facilita las oportunidades para representar los derechos de propiedad o acceso a los activos, ya sean físicos o digitales, como un token digital en un libro de contabilidad de cadena de bloques descentralizado y seguro. La integración de la tokenización ha provocado un cambio transformador en los sectores financiero y de inversión, al aprovechar la tecnología blockchain para representan los activos como fichas digitales.
Algunos de los beneficios clave de la tokenización son:
- Liquidez mejorada: Permitir transacciones rápidas, una comerciabilidad eficiente y una mayor accesibilidad y, en consecuencia, reducir los costos de propiedad y transacción
- Inversión democratizada: Permitir la propiedad fraccionada, lo que permite que un espectro más amplio de personas participe en activos que antes estaban reservados para unos pocos elegidos. Esta inclusividad abre nuevas oportunidades de inversión y diversifica la base de inversores, creando un panorama de inversión más equitativo y accesible.
- Estándares de seguridad reforzados: Con la cadena de bloques como tecnología subyacente, los activos tokenizados se benefician de una mayor transparencia, ya que la información registrada, una vez registrada, permanece inmutable. La tokenización no solo revoluciona los procesos financieros, al mitigar el riesgo de fraude y fomentar la confianza, sino que también eleva la seguridad e integridad generales del panorama financiero moderno.
La aplicación de la tokenización se extiende a muchas industrias diferentes y Roland Berger, una empresa de consultoría de gestión lo ilustra perfectamente en la imagen de abajo, con ejemplos del mundo real:
El contenido de esta imagen se deriva de Roland Berger: La tokenización de los activos del mundo real: el inicio de una nueva era de propiedad, negociación e inversión
Entonces, ¿qué clases de activos se verán más afectadas por la tokenización?
Según nuestros expertos de Defactor, estas son las clases de activos que, según ellos, podrían verse más afectadas por la tokenización;
Monedas estables
Si bien las monedas estables han ganado popularidad por su vinculación a activos estables como las monedas fiduciarias, se enfrentan a un arma de doble filo en términos de disrupción. Por un lado, el aumento de la liquidez y la accesibilidad mediante la tokenización permite a las monedas estables conservar su valor a lo largo del tiempo. Por otro lado, la escalabilidad puede ser un desafío, ya que representar activos estables como fichas digitales en una cadena de bloques puede plantear dificultades cuando se trata de dar cabida a un mayor volumen de transacciones.
A pesar de esto, la escalabilidad es crucial para que las monedas estables mantengan su eficiencia y estabilidad, por lo que una infraestructura adecuada de tokenización en cadena puede ser la clave para lograr una escalabilidad perfecta. Sin embargo, el lado positivo radica en la adhesión de la moneda estable al marco de los mercados de criptoactivos (MiCA). Esta reciente legislación a nivel de la UE sienta una base fiable para la orientación, lo que podría allanar el camino para una adopción institucional más amplia de la tokenización.
Activos especializados basados en la comunidad
Se prevé que los activos vinculados a comunidades de nicho, como el comercio de vinos, experimenten una interrupción significativa debido a la tokenización. Esta tecnología democratizadora permite a más personas entusiastas de su nicho participar en la propiedad y negociación de estos activos especializados, derribando las barreras que antes limitaban el acceso a los mercados exclusivos.
Propiedad
La conversión de bienes inmuebles en tokens digitales permite que la propiedad fraccionada haga que las inversiones inmobiliarias sean más accesibles y líquidas. La tokenización transforma la dinámica de las transacciones inmobiliarias, creando un cambio de paradigma en la compra, venta y negociación de activos inmobiliarios. No solo mejora la flexibilidad financiera, sino que también fomenta la participación de la comunidad. Mediante la tokenización, es posible representar las acciones de propiedad de edificios o instituciones locales más preciados, lo que permite a los miembros de la comunidad que valoran profundamente estas propiedades contribuir activamente a su sostenibilidad a largo plazo.
Metales preciosos
El proceso de tokenización de metales preciosos implica convertir metales físicos, como oro, plata, platino u otros metales valiosos, en fichas digitales en una cadena de bloques. Por ejemplo, si un kilogramo de oro se tokeniza, se puede subdividir digitalmente en 1000 unidades más pequeñas, y cada ficha representa una cantidad específica, como una unidad por gramo. Por lo tanto, cada token digital corresponde a una parte del metal precioso que se está tokenizando. Luego, estos tokens son negociables, transferibles o comprables digitalmente, lo que ofrece a los inversores un medio para acceder al oro sin la necesidad de poseerlo físicamente o almacenarlo.
Crédito
Los tokens digitales que representan activos crediticios podrían agilizar los procesos de préstamo, crear una liquidez crediticia más eficiente, mejorar la transparencia y hacer que el crédito sea más accesible para una gama más amplia de prestatarios sin necesidad de involucrar al intermediario tradicional de los bancos.
Cadena de suministro
Los activos que pertenecen a la cadena de suministro pueden obtener una mayor visibilidad y trazabilidad a través de la tokenización. Dado que cada vez se exige más transparencia a los procesos de la cadena de suministro, las personas pertinentes interesadas en obtener información sobre redes específicas de la cadena de suministro pueden consultar el gemelo digital de la información copiada en la cadena de bloques. La naturaleza inmutable del libro mayor descentralizado garantiza la confianza en los controles de verificabilidad, de modo que las cadenas de suministro cumplan los objetivos ESG, como la sostenibilidad medioambiental, la garantía de la calidad y la transparencia.
Comercio internacional
La tokenización tiene el potencial de agilizar los procesos de comercio internacional, particularmente en áreas como el conocimiento de embarque. Dado que el conocimiento de embarque consiste esencialmente en la documentación de las mercancías que se envían y reciben, al digitalizar y proteger estos documentos en una cadena de bloques, la documentación física tradicional requerida en el comercio internacional puede resultar redundante.
Derechos musicales
Desde la perspectiva de un artista, la tokenización ofrece un enfoque revolucionario para gestionar los derechos de propiedad de la música. Iniciativas como TokenTraxx están aprovechando la tecnología blockchain para aportar transparencia a los pagos de regalías, acelerar el proceso de pago y empoderar a los artistas de la industria de la música. Esto no solo garantiza una compensación justa, sino que también abre nuevas vías para que los artistas naveguen por el complejo panorama del negocio de la música.
Conclusión
El aumento de la tokenización ha marcado un momento crucial en la evolución del panorama financiero y de inversión. La mejora de la liquidez, la democratización de las oportunidades de inversión y el aumento de los estándares de seguridad se han convertido en los puntos fuertes de esta tecnología descentralizada. Si bien algunas clases de activos, como las monedas estables, se enfrentan a desafíos a la hora de escalar, la tendencia general es de progreso e innovación, y las nuevas legislaciones proporcionan una guía. La tokenización no solo derriba las barreras tradicionales, sino que también fomenta la inclusión, lo que permite una participación más amplia en mercados que antes eran exclusivos. A medida que avanzamos en este cambio de paradigma, es evidente que la tokenización no es solo una tendencia, sino una reinvención fundamental de la forma en que percibimos los activos e interactuamos con ellos en la era moderna.
Este artículo se inspiró en el episodio 2 de Defactor Podcast
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