Uniendo el sector inmobiliario y las criptomonedas: uniendo a los inversores reacios al riesgo y a los que asumen riesgos

El panorama de la inversión es testigo de una fascinante convergencia entre dos mundos aparentemente dispares: los bienes raíces tradicionales y el floreciente espacio de tokenización de activos del mundo real (RWA). El sector inmobiliario ha sido durante mucho tiempo la piedra angular de las carteras de los inversores reacios al riesgo, ya que ofrece estabilidad y rentabilidades estables. Por otro lado, los criptoactivos han atraído a inversores que aceptan riesgos por su alta volatilidad y su potencial de obtener ganancias sustanciales. Sin embargo, con la llegada de la tecnología blockchain y la tokenización de los activos del mundo real, ha surgido una oportunidad única que podría resultar atractiva para ambos extremos del espectro de riesgo.

¿Está dispuesto a correr el riesgo?

Bienes raíces: el refugio seguro tradicional

Los bienes raíces son una clase de activos crítica, históricamente favorecida por quienes buscan estabilidad y una revalorización del valor a largo plazo. Ofrece beneficios tangibles, como ingresos regulares por alquileres, revalorización del capital y una cobertura contra la inflación. Sin embargo, el panorama está cambiando. Los bienes raíces se han vuelto cada vez menos asequibles debido al aumento de los precios de las propiedades, la oferta limitada y los factores económicos que han impulsado la propiedad de viviendas y la inversión inmobiliaria fuera del alcance de muchos. A pesar de estos desafíos, el sector inmobiliario sigue siendo un componente importante de las carteras de inversión diversificadas, especialmente para quienes buscan aumentar su patrimonio y minimizar el riesgo.

El mundo de las criptomonedas, de alto riesgo y alta recompensa

Por el contrario, el espacio criptográfico se define por su alta volatilidad y su potencial de rentabilidad exponencial. Los inversores en este ámbito suelen aceptar más los riesgos y se sienten atraídos por la promesa de obtener ganancias rápidas y por el potencial innovador de la tecnología blockchain. Sin embargo, este mercado también está plagado de incertidumbre, desafíos regulatorios, y el riesgo de pérdidas importantes.

Cerrar la brecha mediante la tokenización

La tokenización, el proceso de convertir los derechos de propiedad de un activo del mundo real en un token digital en la cadena de bloques, presenta una oportunidad convincente para cerrar la brecha entre estas dos filosofías de inversión. Al tokenizar bienes inmuebles, es posible combinar la estabilidad y la tangibilidad de la propiedad con el potencial de liquidez, accesibilidad y revalorización de la tokenización mediante RWA.

Liquidez

Las inversiones inmobiliarias tradicionales son conocidas por ser ilíquidas y, a menudo, requieren mucho tiempo y esfuerzo para vender una propiedad. La tokenización puede transformar esta situación al facilitar la compra y venta de fichas inmobiliarias en plataformas digitales, lo que proporciona a los inversores inmobiliarios más liquidez de la que normalmente tendrían.

A medida que los bienes inmuebles tokenizados se generalizan, con los esfuerzos de empresas como Protocolo patrimonial y Libertum, la disponibilidad de mercados secundarios seguros y líquidos facilitará a los inversores la entrada y la salida de sus posiciones, lo que reducirá el riesgo asociado a quedarse atrapados en inversiones a largo plazo.

Accesibilidad

Los inversores inmobiliarios suelen buscar diversificar sus carteras para mitigar el riesgo. Los bienes inmuebles tokenizados les permiten exponerse a diferentes tipos de propiedades en diversas geografías sin la necesidad de grandes desembolsos de capital. Esto abre oportunidades de inversión en mercados inmobiliarios de alto valor que, de otro modo, podrían haber estado fuera del alcance de los inversores individuales.

Tradicionalmente, invertir en bienes raíces requiere un capital sustancial, un proceso de adquisición prolongado y una administración continua. La tokenización democratiza este proceso al permitir a los inversores comprar acciones fraccionadas de una propiedad, lo que reduce el importe mínimo de inversión y permite a los inversores distribuir su riesgo entre varias propiedades.

Por último, la capacidad de invertir en bienes raíces en diferentes países también puede brindar protección contra la inestabilidad económica o la devaluación de la moneda en el mercado nacional de un inversor.

Potencial de apreciación

Como sabemos, los inversores reacios al riesgo eligen bienes raíces para desarrollar una cartera de inversiones con rentabilidad estable, ya que se sabe que las propiedades se aprecian con el tiempo. La introducción de bienes inmuebles tokenizados puede diseñarse para ofrecer rendimientos competitivos, potencialmente más altos que los que se encuentran en los bienes inmuebles o bonos tradicionales. Por ejemplo, algunas plataformas pueden distribuir los ingresos o beneficios de los alquileres directamente a los tenedores de fichas, lo que ofrece una estructura de inversión más directa y potencialmente más rentable. A medida que el espacio de tokenización vaya madurando y su adopción aumente, es posible que el valor de los tokens subyacentes que representan activos inmobiliarios también aumente, lo que supone una capa adicional de rentabilidad para los inversores.

La utilidad de los tokens: pedir prestado, prestar y más

Uno de los aspectos más interesantes de los bienes raíces tokenizados es la integración con plataformas de finanzas descentralizadas (DeFi), como Defactorizar. Estas plataformas ofrecen funciones de préstamo y préstamo que hacen que los bienes raíces sean más accesibles y financieramente flexibles. Por ejemplo, los propietarios pueden usar sus bienes inmuebles tokenizados como garantía para obtener préstamos, proporcionándoles liquidez sin tener que vender sus activos. Del mismo modo, los inversores pueden prestar sus fichas para ganar intereses, lo que mejora aún más la utilidad y la rentabilidad de sus inversiones.

Esta flexibilidad financiera es particularmente atractiva tanto para los inversores reacios al riesgo como para los que aceptan el riesgo. Los inversores reacios al riesgo obtienen acceso a activos líquidos y la posibilidad de generar ingresos pasivos mediante la concesión de préstamos, mientras que los inversores que aceptan riesgos pueden aprovechar sus participaciones para explorar otras oportunidades de alta rentabilidad en el espacio criptográfico.

Consideraciones para los inversores

Los inversores interesados en explorar la interacción entre los bienes raíces y la tokenización deben considerar varios factores:

Capacidades de riesgo: Comprender la propia tolerancia al riesgo es crucial. Los bienes inmuebles tokenizados ofrecen una combinación de estabilidad y potencial para obtener mayores rendimientos, lo que los convierte en una opción atractiva para quienes buscan diversificar su cartera y, al mismo tiempo, gestionar el riesgo.

Preparación para el mercado: El éxito de los bienes inmuebles tokenizados depende de la preparación del mercado. Si bien la tecnología y las plataformas evolucionan rápidamente, los inversores deben asegurarse de que haya suficiente liquidez y mercados seguros para operar con estos tokens.

Altos rendimientos frente a estabilidad: Los bienes inmuebles tokenizados brindan la oportunidad de obtener mayores rendimientos en comparación con la inversión inmobiliaria tradicional, pero también conllevan diferentes riesgos, particularmente relacionados con la tecnología subyacente y la dinámica del mercado.

Estado de la propiedad y diligencia debida: Al igual que los bienes inmuebles tradicionales, el estado de la propiedad subyacente es crucial. Los inversores deben realizar una diligencia debida exhaustiva para evaluar el valor y el potencial de la propiedad representada por el token.

El futuro de la inversión: un enfoque equilibrado

La convergencia de los bienes raíces y las criptomonedas a través de la tokenización representa un cambio en la forma en que pensamos sobre las inversiones. Ofrece un enfoque equilibrado, que combina los mejores elementos de ambas clases de activos. Para quienes tienen aversión al riesgo, proporciona una entrada al dinámico mundo de los activos digitales sin abandonar la seguridad de los bienes inmuebles. Para quienes aceptan riesgos, ofrece una forma de diversificar y mitigar la volatilidad inherente al mercado de las criptomonedas.

A medida que la tecnología y los marcos regulatorios continúan evolucionando, la tokenización de los activos del mundo real, como los bienes raíces, está a punto de convertirse en una estrategia de inversión convencional, que atraerá a una amplia gama de inversores con diferentes apetitos de riesgo. Al adoptar este enfoque innovador, los inversores pueden aprovecha las nuevas oportunidades en el panorama financiero, equilibrando el potencial de altos rendimientos con la estabilidad de los activos tradicionales.

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Este artículo se inspiró en un espacio X reciente con Defactor. Para obtener más información sobre los próximos espacios, Sigue a Defactor